# 机构如何开户

### 第一步：确认机构类型

1. #### **非金融机构 (Standard Corporate)**

适用于一般的贸易、技术或投资咨询公司。

* **核心要求：** 需穿透审核至最终受益人（UBO，持股 25% 以上）。
* **必填表单：** 《机构开户表》、《董事会决议书》。

2. #### **持牌金融机构 (Financial Institution - SDD)**

适用于受监管的基金、券商、资产管理公司等。

* **优势：** 适用**简易尽职调查 (SDD)**。
* **豁免项：** 豁免穿透 UBO 审核，公司及董事身份证明**无需**办理核证副本 (CTC)。
* **专项材料：** 需额外提供《管理机构牌照证明》、《Wolfsberg 反洗钱问卷》、《内部 AML 政策》。

### 第二步：准备证明材料清单

1. #### **公司基本文件**

| 文件类别                              | 香港 / 新加坡公司                                           | 非香港 / 新加坡公司 (如 BVI, Cayman 等) |
| --------------------------------- | ---------------------------------------------------- | ----------------------------- |
| 成立证书 (CI)                         | 提供扫描件 (无需 CTC)                                       | 必须提供核证副本 (CTC)                |
| 存续证明 (COI/Good Standing)          | -                                                    | 需提供 6 个月内签发的文件 + CTC          |
| 最新申报文件                            | <p>香港：BR, NAR1/NNC1<br>新加坡：ACRA Bizfile。(无需 CTC)</p> | -                             |
| 公司章程 (M\&A)                       | 提供扫描件。(无需 CTC)                                       | 必须提供核证副本 (CTC)                |
| 名册 (ROD / ROM)                    | 香港公司NAR1 可查则豁免；新加坡公司需提供，(无需 CTC)                     | 需提供最新董事/股东名册 + CTC            |
| 股权架构图                             | 需董事签字 (无需 CTC)                                       | 需董事签字 (无需 CTC)                |
| 改名证明Certificate of Change of Name | 如有，请提供。(无需 CTC)                                      | 如有，请提供，无需CTC                  |
| 转股证明                              | 如有，请提供。(无需 CTC)                                      | 如有，请提供，无需CTC                  |

2. #### **关键人员身份证明 (董事、授权人、UBO)**

**对象：** 所有董事、授权签字人、持股 25% 或以上的最终受益人 (UBO)。

1. **身份与地址材料要求**

* **通用要求：** 身份证明 + 3个月内地址证明 (水电燃气费账单或银行月结单)。
* **中国籍董事/授权人：** 接受中国身份证，无需境外签证及境外地址证明。
* **中国籍 UBO (持股 25%+) 特殊要求：**
  * 需提供 **境外居住地址证明**。
  * 需提供 **境外有效签证** (单次停留或有效期 > 6个月，不支持旅游签)。
  * **若暂无境外签证：** 需提供申请进度证明（如领事馆预约单）及书面解释，并填写《企业开户尽职调查表》。

2. #### **验证方式 (二选一)**

* **Onfido：** 按照官方链接进行线上人脸识别，无需额外认证。
* **CTC：** 提供由执业会计师、律师或公证人签署的核证副本。

3. #### **出入金证明材料 (根据业务场景)**

请根据您的业务需求选择相应的补充材料：

* **场景一：仅使用数币业务**
  * 无需额外补充材料。
* **场景二：需要法币兑换业务 (且有同名实体银行账户)**
  * 请提供 **同名实体银行对账单/月结单**。
* **场景三：有额外法币需求 (如支付贸易款)**
  * 请填写并提交 《企业开户尽职调查表》。
* **场景四：中国籍 UBO 且无法提供境外签证**
  * 必须提交 **实体银行对账单** 或 **真实业务合同证明**，并完整回&#x7B54;**《企业开户尽职调查表》。**

### 第三步：开户流程

1. **资料提交：** 提交机构开户文件。
2. **文件初审：**&#x5BA1;核人员会根据要求初步审核-如需补充材料，管家会以邮件、WA/TG群组、销售转达等方式通知客户需要补充的文件。文件完整会交由合规终审。
3. **合规复审：** 合规针对 UBO 背景及业务真实性进行合规校验，如审核部通过，管家会通知客户补充材料，直至合规审核通过。
4. **合同签署：**&#x6750;料初审通过，管家会通过 **DocuSign** 发送合同到客户邮箱，并通过WA/TG群组、销售转达等方式通知客户完成合同签署。
5. **账户激活：**&#x5F85;合同签署完成，管家会为客户完成账户配置，账户完成配置后，管家会以邮件、WA/TG群组、销售转达等方式通知客户。通知内容：开户成功，请客户激活账户。

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